- Objeto y alcance de la política
La presente Política de Prevención de Lavado de Activos y Conocimiento del Cliente (en adelante, “Política AML/KYC”) establece los procedimientos, requisitos y obligaciones aplicables a la verificación de identidad, la debida diligencia y el monitoreo de operaciones en Forza Gold Casino. Este documento tiene carácter vinculante para toda persona usuaria que se registre o mantenga una cuenta activa en la plataforma.
Forza Gold Casino opera bajo el marco regulatorio aplicable en la República del Perú, donde el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo (MINCETUR) es la autoridad competente en materia de juegos de azar en línea y apuestas deportivas. Asimismo, la operación se sujeta a las normas de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo emitidas por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) para operadores de juegos y apuestas en línea.
El objeto de esta política es prevenir que la plataforma sea utilizada para introducir, ocultar o transformar fondos de origen ilícito, así como garantizar la adecuada identificación de todas las personas usuarias y el cumplimiento de las obligaciones legales de reporte ante las autoridades competentes.
- Requisitos de edad y elegibilidad
Solo pueden registrarse y utilizar los servicios de Forza Gold Casino las personas que hayan cumplido 18 años de edad. La empresa se reserva el derecho de solicitar en cualquier momento del ciclo de vida de la cuenta la documentación que acredite la mayoría de edad.
El acceso a la plataforma está restringido a personas usuarias que residan en jurisdicciones donde la participación en juegos de azar en línea sea legal. La verificación de que la participación no infringe las leyes locales aplicables corresponde exclusivamente a la persona usuaria.
- Verificación de identidad (KYC)
3.1. Documentación requerida
Toda persona usuaria debe completar el proceso de verificación de identidad antes de poder realizar depósitos, participar en juegos o solicitar retiros. Los documentos aceptados para acreditar la identidad son:
- Documento Nacional de Identidad (DNI) vigente, para ciudadanos peruanos.
- Carné de Extranjería vigente, para residentes extranjeros en Perú.
- Pasaporte vigente, en casos excepcionales y previa evaluación.
Adicionalmente, se podrá requerir:
- Comprobante de domicilio reciente (no mayor a tres meses), que puede ser recibo de servicios públicos, estado de cuenta bancario o documento oficial emitido por autoridad competente.
- Comprobante de titularidad del método de pago utilizado (por ejemplo, captura de pantalla de billetera electrónica, estado de cuenta bancario, fotografía de tarjeta con datos visibles parcialmente enmascarados).
3.2. Datos personales básicos
Durante el registro, la persona usuaria debe proporcionar de manera veraz y completa los siguientes datos:
- Nombre completo (tal como figura en el documento de identidad).
- Tipo y número de documento de identidad.
- Fecha de nacimiento.
- Dirección de residencia actual.
- Número de teléfono y correo electrónico de contacto.
Cualquier discrepancia entre los datos declarados y la documentación presentada dará lugar a la suspensión de la cuenta hasta su regularización.
3.3. Verificación biométrica
Forza Gold Casino puede implementar procedimientos de verificación biométrica, incluyendo pruebas de vida (liveness) y comparación facial (FaceMatch), a fin de confirmar que la persona que se registra es titular legítima del documento presentado. Estos procedimientos pueden ser requeridos en el momento del registro o en cualquier etapa posterior.
3.4. Activación de la cuenta
La cuenta de usuario se activará únicamente una vez que se hayan completado y aprobado todos los controles de verificación de identidad. La empresa se reserva el derecho de solicitar información o documentación adicional en cualquier momento para confirmar la titularidad de la cuenta, actualizar datos o reforzar la protección de la misma.
- Debida diligencia reforzada
4.1. Screening contra listas de sanciones y PEPs
Se realizan chequeos automáticos y manuales de todas las personas usuarias contra listas internacionales de sanciones, listas de terrorismo y bases de datos de Personas Expuestas Políticamente (PEPs). En caso de coincidencia o sospecha fundada, la cuenta será sometida a revisión adicional y podrá ser suspendida o cerrada sin previo aviso.
4.2. Verificación de fuente de fondos y fuente de riqueza
Para personas usuarias que realicen transacciones de monto elevado o presenten patrones de actividad inusuales, se podrá requerir documentación que acredite la fuente lícita de los fondos depositados (Source of Funds) y, en su caso, la fuente de riqueza (Source of Wealth). Entre los documentos aceptables se incluyen, entre otros:
- Declaraciones de impuestos.
- Certificados de ingresos.
- Contratos laborales.
- Estados de cuenta bancarios.
- Escrituras de propiedad.
- Otros comprobantes oficiales equivalentes.
La negativa a proporcionar esta información o la presentación de documentación insuficiente o inconsistente dará lugar a la suspensión de la cuenta y, en su caso, al reporte de la operación como sospechosa ante las autoridades competentes.
- Monitoreo de transacciones y detección de actividades sospechosas
Forza Gold Casino implementa sistemas de monitoreo continuo de todas las transacciones realizadas en la plataforma. Dichos sistemas analizan patrones de depósitos, retiros, apuestas y ganancias con el fin de detectar comportamientos atípicos o indicadores de lavado de activos, tales como:
- Depósitos seguidos de retiros inmediatos sin actividad de juego significativa.
- Uso de múltiples métodos de pago en un corto período de tiempo.
- Transacciones fraccionadas para evadir umbrales de reporte.
- Actividad inconsistente con el perfil declarado de la persona usuaria.
- Intentos de transferir fondos entre cuentas de distintos titulares.
Cuando los sistemas o el personal detecten una operación sospechosa, se procederá conforme a la normativa vigente, lo que puede incluir la suspensión temporal de la cuenta, la retención de fondos y el reporte inmediato a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) u otra autoridad competente.
- Prohibiciones y conductas sancionables
Queda estrictamente prohibido:
- Crear o utilizar más de una cuenta por persona (multi-cuentas).
- Presentar documentos de identidad falsos, alterados o pertenecientes a terceros.
- Utilizar métodos de pago que no sean de titularidad de la persona usuaria registrada.
- Compartir credenciales de acceso o permitir que terceros operen la cuenta.
- Intentar ocultar, disfrazar o transformar el origen o destino de fondos.
- Realizar operaciones con la finalidad de blanquear capitales o financiar actividades ilícitas.
- Manipular sistemas de verificación o evadir controles de seguridad.
La comisión de cualquiera de estas conductas podrá dar lugar a la suspensión o cierre definitivo de la cuenta, la confiscación de fondos y el reporte a las autoridades competentes, sin perjuicio de las acciones legales que correspondan.
- Conservación de registros
Forza Gold Casino conserva los registros de verificación de identidad, la documentación presentada, el historial de transacciones y las comunicaciones con la persona usuaria durante un período mínimo de cinco años, contados desde la fecha de cierre de la cuenta o de la última transacción, según corresponda. Esta información podrá ser puesta a disposición de las autoridades competentes en el marco de investigaciones, requerimientos o auditorías.
- Actualización de datos
Es obligación de la persona usuaria mantener actualizados sus datos personales y de contacto. Cualquier cambio de domicilio, número de teléfono, correo electrónico o método de pago debe ser comunicado de inmediato mediante los canales oficiales de atención. La empresa se reserva el derecho de solicitar nueva documentación para validar los cambios informados.
- Colaboración con autoridades
Forza Gold Casino colabora con las autoridades regulatorias, policiales y judiciales en la prevención y persecución de delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. La información relativa a personas usuarias, transacciones y operaciones sospechosas podrá ser proporcionada cuando así lo exija la ley o una orden de autoridad competente, sin necesidad de notificación previa a la persona usuaria afectada.
- Modificaciones a la política
La empresa se reserva el derecho de modificar, actualizar o complementar la presente Política AML/KYC en cualquier momento, a fin de adecuarla a cambios normativos, prácticas del sector o requerimientos de las autoridades competentes. Las modificaciones entrarán en vigor desde su publicación en la plataforma. La revisión periódica de este documento corresponde a la persona usuaria.
- Aceptación
El registro y uso de los servicios de Forza Gold Casino implica la aceptación plena e incondicional de la presente Política AML/KYC. El incumplimiento de las obligaciones aquí establecidas faculta a la empresa a suspender o cerrar la cuenta, retener fondos y adoptar las medidas legales que correspondan.